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一人办10几张信用卡,互相套刷,有什么危害?

时间:2017-09-20 22:37来源:未知 作者:西安餐饮管理软件 点击:

现在的年轻人几乎人人都有信用卡,不少人持有多张信用卡。一人办多张信用卡,原因有很多,比如有人追求较高的授信额度,信用卡数量多,授信额度就高;有的人追求优惠,持有多家银行信用卡,就可以多享受消费优惠了;还有人是冲着办卡礼去的,办一张卡可以薅到羊毛。当然,也有小部分人办理多张信用卡,是出于不正确的动机,试图利用信用卡具有免息期及循环授信的特点,相互倒刷套现,由于投机行为。

  本篇,信用卡分析师就来给大家讲讲多张信用卡倒刷套现的危害。

  危害一:违规套现后果严重

  不要以为你用信用卡套现,银行是不知道的。其实,银行都有自己的反欺诈部门,风险识别澳门银河老虎机076,可以通过大数据+人工检核的方式识别出风险交易。

  一旦被银行识别出来会怎么样呢?轻则降额封卡,重则追求你的法律责任,因为信用卡套现属于违法行为。根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”“持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。”

  此外,信用卡套现也不是没有成本的,应该说,成本很高。据了解,市面上在违规销售的POS机,其手续费一般在0.60%-0.85%。

  一般来说,使用信用卡套现的人都是资金比较紧张的,在这种情况下,还要承担较高的套现手续费,无意是雪上加霜的。

  另外还有一个钱财“打水漂”的风险。持卡人在违规POS机上刷卡套现,是要经过第三方支付平台的,刷出来的钱先进第三方支付平台,再由平台把钱返给持卡人。万一平台跑路了,透刷出来的钱就打水漂了,而这个损失只能持卡人自己承担。